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银行员工私吞存款 去银行存钱也要当心!(2)|银行|员工

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川北在线核心提示:被套取31万元的客户许某对赵立新更为信任。2015年1月5日,许某在长白山农商行二道营业点的一笔本息共计31万元的定期存款到期,到二道营业点后许某遇见了赵立新,赵立新提出想让许某帮她顶任务。许某本以有事为由推

  被套取31万元的客户许某对赵立新更为信任。2015年1月5日,许某在长白山农商行二道营业点的一笔本息共计31万元的定期存款到期,到二道营业点后许某遇见了赵立新,赵立新提出想让许某帮她“顶任务”。许某本以有事为由推辞,但赵立新表示可以将身份证交给她直接办理,之后再将存单送回来。“因为之前赵立新总帮我办业务,加上她是银行的职工,我就把我的身份证给了赵立新”。

  第三步:将假存单交给客户,存款私吞。

  有了空白存单,有了客户,接下来就是制作假存单。客户来办理定期存款时,赵立新将存款金额在电脑上编辑好后,脱机打印在之前获取的空白存单上,然后将存单交给客户,而实际上客户的钱并没有进入银行系统,他们手上的存单也不具有存款凭证效力。

  赵立新供述,挪用的钱,有的她直接拿走,有的存在其母任某、朋友杨某1的存折上。根据杨某1证言,2015年他在吉林省敦化市开过一张银行卡,“我银行卡里的大额转账是因为2017年6月末至2017年7月中旬,帮助我在农村商业银行工作的朋友办存款任务。”

  私吞的钱被拿去买彩票 一直以为能中奖

  赵立新出生于1975年7月23日,大专文化。她套取的247.2万元,除了日常花销之外,全部用来买彩票,她希望能够中奖来还上侵占的钱款。据赵立新供述:“当时我把用我名开的存折交给姓李的(彩票站员工),需要买彩票,我就往里存钱。我一直以为自己彩票能中奖,能还上钱。”

  公诉机关提供的《办案说明》显示,赵立新于2007年-2008年在路某经营的彩票店内购买彩票,金额约为3万-5万元。根据彩票站李某的证言,赵立新长期购买彩票,每次从几百到几千不等,在该彩票站大约购买五万多元彩票。

  据赵立新儿子包某的证言,赵立新是“正常消费水平,没有特别挥霍的时候”。包某在长春信息职业技术学院上学,一年学费16000多元,一年生活费不到2万元。

  赵立新的弟弟赵某也表示,“她的生活水平和正常人差不多”。赵某还提及,2017年8月7日,也就是长白山农商行池北支行发现存单有问题的那一天,下午两点左右,赵某接到赵立新的电话,“她说她犯错误了,单位的钱的事情,之后就不说话了”。

  银行整存整取业务必须打印存单 存在不合规操作

  据记者向某国有大行业务员求证,该业务员表示,银行的整存整取业务均必须打印存单,对于银行来说,每笔业务都要录入系统;对于客户来说,存单是取钱的凭证。该案中赵立新用他人身份开户,相当于是他既是客户、又是业务员,自己办了笔业务,然后不打存单给自己,这样他手上就可以有多出来的空白存单。

  另外,某些客户将自己的身份证交给赵立新直接办理整存整取业务,也是不合规的。正常的办理流程应该是客户本人去银行网点办理,并且银行柜员需看身份证与本人是否对应,“柜员直接帮你办业务更是不允许的”。

  该业务员表示,目前整存整取业务已经比较少了,并且现在还有卡内定期,因此存单的使用频率很低。存单其实主要针对老年客户,某些农村地区、农商行可能还有。赵立新是在有凭证号的空白存单上自行打印数据,并且带有银行公章,不常使用存单的客户可能会看不出来真假。

  某股份行客户经理据记者表示,整存整取业务与普通存取业务的审核流程类似,“银行会有复核看一下业务,如果金额大就上集中授权,不大就没有”。

  而在此案中,赵立新与客户直接接触,资金并没有经过银行系统,因此也没有经过银行复核流程。客户手上拿到的存单,部分写有授权人,也系赵立新伪造。长白山农商行聚福园超市业务办理点的授权员王某1提出,当时他有授权资格,办理大额存单时必须经他授权。2014年7月26日赵立新办理的一笔十万元定期存款业务显示,当时的授权人是王某1,但他并不知情,也没有给赵立新的这笔业务授权。“我觉得她可能是虚拟了一张存单,在授权人的位置打印我的员工代码。”王某1表示。

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